رئيس البنك: عام استثنائى ونتائج غير مسبوقة و23.3% نسبة النمو
حقق بنك التعمير والإسكان برئاسة حسن غانم رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب نموا استثنائيا فى مؤشراته المالية بنهاية عام 2022، حيث بلغ صافى الأرباح المستقلة قبل المخصصات والضرائب 4.051 مليار جنيه مقابل 2.795 مليار جنيه بزيادة قدرها 1.256 مليار جنيه وبنسبة زيادة قدرها 44.9%، فى حين بلغ صافى الأرباح المستقلة بعد الضرائب 2.257 مليار جنيه مصرى خلال السنة المالية المنتهية فى 31 ديسمبر 2022 مقابل 1.830 مليار خلال عام المقارنة بنسبة نمو قدرها 23.3%، كما بلغت صافى الأرباح المجمعة بعد الضرائب 2.726 مليار جنية مقابل 2.028 مليار جنية خلال العام السابق وبنسبة زيادة 34.4%.
وقال غانم رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لبنك التعمير والإسكان، أن نتائج أعمال بنك التعمير والإسكان عن السنة المالية المنتهية فى 31 ديسمبر 2022 أظهرت قوة مركزه المالى وتحقيقه لمعدلات نمو قوية والتى تعكس نجاحه فى تطبيق استراتيجية التطوير التى يتبناها بمحاورها الرئيسية ومواصلة تحقيق النمو فى مختلف القطاعات، على الرغم من الظروف الاستثنائية التى شهدها الاقتصاد المحلى والعالمى خلال الفترة الماضية من ضغوط تضخمية واضطراب سلاسل الإمداد والتوريد عالميًا وتحرير سعر صرف الجنيه المصرى، إلا أن البنك قد نجح فى تحقيق نمو قوى على مختلف الأصعدة، حيث بلغ إجمالى الأصول 103.6 مليار جنيه خلال عام 2022 بنسبة نمو قدرها 36%، مما أسفر عن نمو صافى إيرادات التشغيل بنسبة 38% لتصل إلى 6.3 مليار جنيه. كما تمكن البنك على خلفية هذا الأداء من زيادة صافى الأرباح بنسبة 23.3% لتصل إلى 2.257 مليار جنيه خلال عام 2022.
وأضاف غانم أن المؤشرات التشغيلية قد حققت معدلات نمو قوية خلال السنة المالية 2022، حيث بلغت الزيادة فى صافى قروض العملاء نسبة 43% ليبلغ 35.215 مليار جنيه بفضل استمرار البنك فى تقديم المزيد من الحلول التمويلية سواء للشركات أو الأفراد، كما بلغ نمو ودائع العملاء نسبة قدرها 42% لتسجل 89.485 مليار جنيه، على خلفية جهود البنك لتنويع خدماته ووضع العملاء على رأس أولوياته مما ساهم فى زيادة حصته السوقية فى القطاع المصرفى.
وبلغ صافى الدخل من العائد 4.908 مليار جنيه مقابل 3.269 مليار جنيه بزيادة قدرها 1.639 مليار جنيه بنسبة زيادة 50.1% وبلغ معدل كفاية رأس المال 21.84% خلال السنة المالية 2022، وهو ما يتجاوز الحد الأدنى الذى حدده البنك المركزى، كما بلغ العائد على الأصول نسبة 2.18%، وبلغ العائد على حقوق الملكية نسبة 21.8%.
وأوضح غانم أن دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة، يأتى على رأس أولويات خطة البنك الاستراتيجية، نظرًا لدورها فى دفع عجلة التنمية وتوفير فرص العمل وبناء قاعدة صناعية وإنتاجية مصرية لخلق صناعة تنافسية وطنية تعزز من المنتج المحلى، وبالرغم من أن المشروعات الصغيرة والمتوسطة هى الأكثر تضررا من تحديات السوق، حيث تعانى من صعوبة الوصول إلى التمويل الازم لضمان استدامة أعمالها، إلا أن بنك التعمير والإسكان تمكن من زيادة محفظة قروض المشروعات الصغيرة والمتوسطة بنسبة 30% خلال عام 2022، وتحقيق مستهدفات البنك المركزى بتوجيه 25% من محفظته الائتمانية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة، متضمنة 11% موجهة لدعم المشروعات الصغيرة.
وأكد غانم على أن بنك التعمير والإسكان يولى أهمية كبرى للتمويل المستدام، والذى بدوره يسهم فى دعم الاستقرار المالى والمصرفى وتحقيق الاستقرار طويل الأجل للمناخ الاقتصادى والبيئى والاجتماعى، بالإضافة إلى مساهمته فى المشروعات والمبادرات التى تهدف إلى ترشيد الطاقة والحفاظ على البيئة، فقد بلغ إجمالى التمويلات المخصصة لخدمة مبادئ التمويل المستدام 3.85 مليار جنيه، بما يعادل 27% من إجمالى محفظة الشركات الكبرى والقروض المشتركة بنهاية عام 2022.
ونجح بنك التعمير والإسكان خلال عام 2022 فى زيادة رأس المال التى أقرها البنك المركزى المصرى، وفى هذا السياق صرح غانم أن بنك التعمير والإسكان تمكن من تحقيق الالتزام بزيادة رأس المال، فقد تم زيادة رأس المال المستهدفة دون الحاجة إلى ضخ استثمارات جديدة، حيث تم قيد زيادة رأس المال المرخص به لبنك التعمير والإسكان من 3 مليارات جنيه إلى 10 مليارات بجدول قيد الأوراق المالية المصرية، وأقرت لجنة قيد الأوراق المالية قيد أسهم زيادة رأس المال المصدر والمدفوع لبنك التعمير والإسكان من 1.518 مليار إلى 5.313 مليار جنيه بزيادة قدرها 3.795 مليار جنيه موزعة على 379.5 مليون سهم بواقع 2.5 سهم مجانى لكل سهم أصلى قبل الزيادة.
وأكد غانم على أن البنك قد شهد خلال الفترة القصيرة الماضية طفرة ملحوظة فى جميع قطاعات الأعمال مكنته من تحقيق هذه النتائج الاستثنائية، والتى جاءت نتيجة تبنى مصرفه لنموذج أعمال مميز ومنفرد يستهدف تعزيز أنشطة البنك وخدماته المصرفية لتحقيق رؤيته وأهدافه، والتى ترتكز على عدة محاور رئيسية تستهدف التوسع فى تقديم المنتجات والخدمات المصرفية، التطوير فى تقديم الخدمات الرقمية، الانتشار الجغرافى وتحسين مستوى الخدمة المقدمة للعملاء.
وأوضح غانم أن البنك قد تبنى استراتيجية توسعية طموحة فى مجال التحول الرقمى، فقد تمكن خلال فترة وجيزة من تحقيق إنجازات واضحة وبخطوات ثابتة نحو التحول الرقمى، بهدف الوصول إلى أكبر قاعدة من العملاء وإتاحة خدمات ومنتجات متنوعة، لدعم الشمول المالى وتعزيز ثقافة الدفع الإلكترونى.
وحسب غانم يولى بنك التعمير والإسكان اهتماما كبيرا بالشمول المالى فى ظل تبنى الدولة والبنك المركزى لاستراتيجية متكاملة لتحقيق الشمول المالى، مستهدفا بذلك دمج الفئات التى لم يسبق لها التعامل مع المنظومة المصرفية وإدراجهم داخل النظام البنكى، بهدف جذبهم للتعامل مع القطاع المصرفى.
وأشار غانم إلى تبنى البنك لاستراتيجية توسعية، تستهدف الانتشار والتوسع جغرافيا تماشيا مع سياسة البنك المركزى، موضحا بأن مصرفه قد تبنى خطة توسعية وافتتح فروع جديدة وفقا لأرقى المستويات الهندسية والانشائية، وبأحدث التقنيات المصرفية التكنولوجية، لتقديم خدمات مصرفية تنافسية وبأعلى درجة من الجودة والكفاءة، بهدف الوصول إلى العملاء فى مختلف محافظات الجمهورية، مشيرا إلى زيادة أعداد فروع البنك خلال عام 2022 إلى ما يقرب من 100 فرع و430 ماكينة صراف آلى، بهدف تدعيم رؤية البنك لاستمرارية المنافسة والتواجد ضمن أكبر بنوك تجارية فى السوق المصرفى وجذب مزيد من العملاء، مع تعزيز تواجد البنك بالقرب من قاعدة عريضة من العملاء سواء من المواطنين أو المؤسسات والهيئات أو الشركات، لتقديم أفضل مستويات الخدمة المصرفية لهم.
وأعرب غانم عن سعادته بنتائج الأعمال الإيجابية التى حققتها مجموعة شركات البنك حيث بلغ صافى الربح للميزانية المجمعة بعد ضرائب الدخل 2.726 مليار جنية مقابل 2.028 مليار جنيه خلال العام السابق بنسبة زيادة 34.4%، مما يؤكد على نجاح بنك التعمير والإسكان خلال عام2022 فى تنفيذ خطته الاستراتيجية لتطوير مجموعة شركاته، وأوضح غانم بأن بنك التعمير والإسكان يمتلك أكثر من 20 شركة متخصصة فى العديد من المجالات التى تقدم خدمات عقارية وتمويلية بشكل متكامل.
وساهم البنك حسب غانم فى عدة مبادرات من بينها تمويل تشييد وبناء أكاديمية السويدى بإجمالى مساهمات تصل إلى 12.5 مليون جنيه مصرى لدعم التعليم الفنى والتدريب المهنى بمنطقة السادات الصناعية، إنشاء ورفع كفاءة وتأثيث وتجهيز عدد 20 مدرسة مجتمعية بمحافظة مرسى مطروح بالتعاون مع مؤسسة مصر الخير ووزارة التربية والتعليم بإجمالى مساهمات تصل إلى 3 ملايين جنيه.
واستكمل غانم بأن مصرفه يمنح أولوية قصوى فى جدول أنشطة برنامجه للمسئولية المجتمعية والتنمية المستدامة لدعم أصحاب الهمم، وذلك تماشيا مع خطة الدولة التى تحرص على دمجهم وتوفير كل الدعم لهم، مشيرا إلى مساهمه البنك فى عدة مبادرات لتوفير الإمكانيات والاحتياجات الخاصة لذوى الهمم سواء كانت تعليمية، صحية أو تيسير للحياة اليومية وذلك من أجل دمجهم فى المجتمع.
كما أشار إلى مساهمة بنك التعمير والإسكان فى تمويل مبادرة رواد النيل بالتعاون مع البنك المركزى وجامعة النيل، والتى تهدف إلى دعم نمو وتطوير الشركات الناشئة والشركات الصغيرة والمتوسطة فى مصر، هذا بالإضافة إلى إطلاق وحدتى لتطوير الأعمال ضمن مبادرة رواد النيل لتقديم الخدمات غير المالية لرواد الأعمال.
وأوضح غانم أن النتائج القوية التى حققها البنك خلال عام 2022 تعكس قدرته على النجاح رغم التحديات التى تواجهه، مشيرًا إلى تفاؤله بقدرة الإدارة على مواصلة اقتناص فرص النمو الاستراتيجية التى ستمكن بنك التعمير والإسكان من خلق القيمة لعملائه وتحقيق أداء واعد خلال عام 2023.